Daca asa stau lucrurile acum, atunci ce ne aduce viitorul? Pai, spune Baltazar in Adevarul, in urmatorii ani sunt posibile disparitii ale unor banci cu cota de piata sub 1%. “Pe viitor, pentru a deveni profitabile si, implicit, atractive, bancile mici trebuie sa devina de nisa. In momentul de fata sunt foarte putine institutii care si-au dezvoltat o nisa”, apreciaza Liviu Voinea.
In ciuda numarul ridicat de banci in Romania, gradul de concentrare este foarte ridicat, ceea ce determina o concurenta nu foarte ridica intre jucatori. Liviu Voinea explica: “La nivelul bancilor, exista o foarte mare concentrare si nu se prea poate vorbi de concurenta. Primele cinci institutii din sistem detin peste 75% din totalul activelor bancare. Multe banci au cote de piata foarte mici”.
“Jumatate din populatie nu detine un cont bancar”, scrie Bursa, citand un raport relizat de firma de consultanta Capgemini. In aceste conditii, bancile aleg sa aplice comisioane mai mari pentru serviciile utilizate mai des de populatie. Potrivit raportului Capgemini, veniturile bancilor din tara noastra provin, in proportie de 70%, din operatiunile de cash sau din serviciile de mentenanta, iar restul din transferuri.
“Romanii platesc comisioane mai mari pentru serviciile bancare de plati in numerar sau mentenanta decat pentru serviciile de transfer”, declara in Bursa Adrian Paraschiv, consultant financiar Capgemini. “Estimam ca in cinci ani de zile cultura bancara in tara noastra se va schimba, odata cu cresterea competitiei”, adauga reprezentantul Capgemini.
“Tot mai multi clienti ajung sa aiba restante la doua sau mai multe banci”, spune in Ziarul Financiar George Kovacs, directorul uneia dintre cele mai mari companii de recuperare creante de la noi, EOS KSI Romania. “Valoarea medie a restantei la credite este de peste 700 de euro in Romania, in crestere in ultimul timp. A crescut de asemenea incidenta datoriilor duble sau triple, mai exact numarul persoanelor care au datorii la doua sau mai multe banci ”, declara Kovacs in ZF.
Sursa: Banking News
